Відносини у сфері формування та обігу кредитних історій регулюються Конституцією України, Законом України “Про організацію формування та обігу кредитних історій”, міжнародними договорами, згода на обов`язковість яких надана Верховною Радою України, а також виданими на виконання ЗУ “Про організацію формування та обігу бюро кредитних історій” іншими нормативно-правовими актами (ч.1 ст. 2 ЗУ “Про організацію формування та обігу кредитних історій” від 23.06.2005 № 2704-IV).

Регулювання суспільних відносин, що виникають у сфері збору, оброблення, зберігання, захисту та використання інформації про виконання особами грошових зобов’язань, функціонування інституцій, пов’язаних з обміном інформацією про грошові зобов’язання та забезпеченням прав та інтересів суб’єктів кредитної історії, здійснюється відповідно до положень Закону України “Про організацію формування та обігу бюро кредитних історій” (ст. 1 ЗУ “Про організацію формування та обігу кредитних історій” від 23.06.2005 № 2704-IV). 

Перелік нормативно-правових актів відповідно до яких здійснюється формування та обіг кредитних історій:

• Закон України «Про організацію формування та обігу кредитних історій» від 23.06.2005 р. № 2704-IV

• Закон України «Про захист персональних даних» від 01.06.2010 р. № 2297-VI

• Закон України «Про інформацію» від 02.10.1992 № 2657-XII

• Закон України «Про ліцензування певних видів господарської діяльності» від 01.06.2000 № 1775-ІІІ

• Постанова Кабінету Міністрів України «Про затвердження критеріїв, за якими оцінюється ступінь ризику від провадження господарської діяльності, пов’язаної із збиранням, обробленням, зберіганням, захистом і використанням інформації, що складає кредитну історію, та визначається періодичність проведення планових заходів державного нагляду (контролю)» від 15. 04.2009 р. № 353

• Ліцензійні умови провадження господарської діяльності із збирання та використання інформації, яка складає кредитну історію, затверджені Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 29.07.2010 р. № 618, зареєстровані в Міністерстві юстиції України від 27 жовтня 2010 р. № 990/18285

та інші.